Un agradecimiento específico a Shawn Main, Caudillo de Arquitecto de Negocios de Vantage Bank, por su visión y confianza en asociarse con Cavallo Technologies y Databricks como aliados estratégicos en este delirio de transformación de IA.
Procesos manuales que desaceleran los préstamos
Para Preeminencia MesaLa preparación de las solicitudes de préstamos fue un proceso de trabajo intensivo y propenso a los errores. Los prestamistas y los asistentes de préstamos tuvieron que revisar manual manual de la documentación de políticas y la codificación para asegurar el cumplimiento de los requisitos de la ordenamiento. Incluso los errores menores en los límites de préstamos, las excepciones o la codificación podrían conducir a complicaciones aguas debajo, una viejo carga de trabajo para otros equipos y tiempos de aprobación más lentos.
«Procesar las solicitudes de préstamos de modo efectivo es fundamental para ofrecer a nuestros clientes productos personalizados,«Dice Shawn Main, principal de arquitecto comercial de Vantage Bank.
El costado necesitaba una forma de optimizar estos procesos, dominar los errores y dar a los prestamistas más tiempo para concentrarse en las deyección del cliente.
Construyendo inteligencia en flujos de trabajo de préstamos
Vantage Bank se asoció con Cavallo Technologies para crear un asistente de préstamos con AI con nutriente construida por completo en la plataforma Databricks. La alternativa fue diseñada para contestar preguntas de préstamos complejas, proporcionar referencias de origen confiables y capturar comentarios de los usuarios, todo mientras mantiene los estándares de seguridad y escalabilidad requeridos en los servicios financieros.
¿Qué hizo que esta implementación fuera específico?
Velocidad sin precedentes al valía: Utilizando la plataforma unificada de Databricks, Cavallo entregó un MVP utilitario el primer día de compromiso. «Databricks nos permitió entregar un producto el día 1», Explica Guillaume Colley, directora de IA y Analytics de Cavallo Technologies. «Esto permitió al equipo de Vantage comenzar a integrar el chatbot en su sistema de origen de préstamos, ya que estábamos iterando en el motor AI y la interfaz de sucesor».
Precisión en la que puedes encomendar: Un evaluador LLM personalizado evaluó continuamente el rendimiento del motor de IA, asegurando que el chatbot final alcanzó una precisión del 94% en las preguntas de préstamo complejas. No se trataba solo de obtener respuestas, se trataba de obtener las respuestas correctas, de modo consistente.
Creado para usuarios reales: La interfaz de chatbot incluyó citas de documentos y calificaciones de calidad de respuesta, creando la confianza esencial para la apadrinamiento del sucesor. Los prestamistas podrían repasar las fuentes de información y proporcionar comentarios, creando un caracolillo de mejoramiento continua.
Gobierno de costos inteligentes: Tanto la escalera de motor de interfaz de sucesor y IA a cero las horas de trabajo fuera de la hora de trabajo, lo que ofrece ahorros de costos significativos mientras mantiene el rendimiento cuando sea necesario.
Conocimiento siempre actualizado: Los flujos de trabajo automatizados refrescan la pulvínulo de conocimiento del motor AI siempre que se detecten documentos de política de préstamos nuevos o actualizados, asegurando que los prestamistas siempre tengan golpe a la información coetáneo.
Visibilidad de liderazgo: Un tablero de IA/BI proporciona métricas en tiempo positivo sobre el uso, el rendimiento y los comentarios de los usuarios, dando al liderazgo las ideas necesarias para las decisiones basadas en datos.
Por qué Databricks marcó la diferencia
Cuando Cavallo Technologies evaluó las plataformas por primera vez para el asistente de préstamos de IA de Vantage Bank, enfrentaron un dilema popular en los proyectos de IA empresariales: la referéndum entre velocidad y cumplimiento. Los enfoques tradicionales habrían requerido unir múltiples herramientas: una para el procesamiento de datos, otro para el ampliación del maniquí, un tercero para la implementación y otra para el monitoreo. Cada punto de integración habría adherido semanas a la diámetro de tiempo y creó posibles vulnerabilidades de seguridad.
Databricks cambió esa ecuación por completo. La plataforma unificada significaba que el equipo de Cavallo podía ingerir los documentos de política de préstamos de Vantage, entrenar y evaluar múltiples LLM, e implementar la interfaz de chatbot, todo adentro del mismo entorno seguro. No se trataba solo de conveniencia, se trataba de perdurar el índole de datos y los controles de seguridad mientras se movía a la velocidad de inicio.
Las características de gobierno incorporadas de la plataforma demostraron ser especialmente críticas para un cliente de servicios financieros como Vantage Bank. En ocasión de atornillar los controles de cumplimiento posteriormente del hecho, los requisitos reglamentarios y de seguridad se hornearon en cada capa de la alternativa desde el primer día. Esto dio la confianza de los equipos de peligro y cumplimiento de Vantage para apoyar ciclos de iteración rápidos que habrían sido imposibles con un cerámica de herramientas.
«Tener los datos, la IA, la gobernanza y las capacidades de informes en un ocasión lo hacen posible,«Agrega Colley.
Resultados comerciales transformadores
El impacto fue inmediato y medible:
- El 87% de los prestamistas informaron una mejor productividad, con un uso constante entre miles de préstamos anualmente
- 94% de precisión en preguntas de préstamos complejos, validados a través de una evaluación sistemática
- Los equipos técnicos elogiaron la seguridad, la mantenibilidad de la alternativa, y especialmente el tablero AI/BI
- Las ideas del producto surgieron de las preguntas del sucesor, revelando oportunidades para mejorar la plataforma de préstamos más amplia
«Gracias a Databricks, pudimos construir y implementar rápidamente una IA de préstamos de entrada calidad que ayuda a nuestro equipo a manejar los préstamos más rápido y con viejo precisión,«Dice Main».Esto ha transformado por completo su flujo de trabajo y ha entregado un valía comercial inmediato.«
Progresar IA en las operaciones bancarias
El éxito del asistente de IA de préstamos en Vantage Bank estableció una fórmula probada para la IA empresarial: velocidad a través del ampliación unificado, la confianza a través de la transparencia y la visibilidad a través de ideas en tiempo positivo. Estos tres factores no solo resolvieron el procesamiento de préstamos, sino que crearon un plan para la transformación de IA.
Ahora Vantage Bank está aplicando este mismo enfoque en todo el servicio al cliente, la gobierno de riesgos y el cumplimiento regulatorio. El ámbito de construcción y gobernanza escalable que impulsó al asistente de préstamos está permitiendo una implementación rápida de nuevas aplicaciones de IA. Lo que comenzó como una alternativa a los procesos manuales se ha convertido en el enfoque sistemático de Vantage para convertirse en una ordenamiento AI-primero, ofreciendo un valía comercial medible mientras mantiene los estándares de confianza y cumplimiento esenciales en los servicios financieros.
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